2年管理4亿美金,他说要成为中国新贵的财富管家

更新日期:2018-09-26
商界

文丨王思宇

来源丨商界(shangjiexinmeiti)

改革开放走过四十年,攫取财富这件事情变得越来越天经地义。

上升通道的逐渐狭窄,成为广大底层投资者最为焦虑的事情。而对于资产新贵来说,同样也有属于自己的焦虑——如何守护自己的财富。

十年前,有关“资产配置”这一术语的解释还仅仅停留在大学教科书里。如今,伴随中国“财富新贵”每年近30%的人数增长,已经有越来越多的家庭和个人拥有这样的需求。

这些财富新贵就像西进时代的美国淘金者,拥有的黄金愈多,风险也就愈大。毕竟,财富总是令人觊觎的。

作为这群人的代表,荷马金融创始人叶程坤深刻明白需求背后所显现的担忧与焦虑。

▲荷马金融创始人叶程坤

曾经在阿里巴巴工作十余年的叶程坤,在2007年通过阿里于香港上市收获了自己的“千万”红利。同事们都不怎么懂金融和理财,却因财富急剧增长变得极度自信,盲目地购买了一些没有价值的投资标的。

这样的自信最终在2008年金融危机到来时化为乌有,部分人的资产总额,甚至直接在末尾被砍掉了一个“0”。

随着国内房地产市场和A股机会窗口的逐渐关闭,越来越多的财富新贵开始在海外寻找更为稳健和科学的理财方式。

叶程坤这样定义财富新贵:

1.35~45岁之间;

2.财富净值在100万~1000万美金之间;

3.对新鲜事物接受程度比较高;

4.具备全球化视野,全球化眼光和全球化资产配置需求。

据不完全统计,国内符合这个标准的财富新贵约有170万人,而且正在以每年30%的速度增长。

相对于传统高富裕人群,更加互联网化、年轻化、投资思维国际化,实现原始财富积累的周期至少提前了10年。这与中国宏观经济持续稳定发展分不开,为财富新贵创造了良好的环境。

当中国的M2(广义货币供应量)的增长长期高于GDP的增长,而境内证券市场又处于一种难以测量的过山车轨道上,在外汇的管制约束下,除了一线城市的房市依然具有避险性投资的特性之外,资本的出口已然窄得可怜。

换句话说,愈来愈多的财富新贵们开始越过高墙,寻找稳定而成熟的市场化标的。

叶程坤的判断不无道理。目前,无论是国外还是国内的私人银行,在海外资产配置服务上都存在缺失,尤其是大陆。

故而一种海市蜃楼般的画卷正在徐徐展开,一边是财富新贵们摩拳擦掌,寻找海外资产配置服务;另一边则是国内极度缺乏的服务供应。

很多企业都能看到这个机会,核心在于谁能精准的抓住市场发展趋势,谁的团队的执行力和专业力更强,基金品类更为安全。所有的核心因素构成了一家资产配置公司未来能够走多远。

正是在这样的情况下, 荷马金融在2014年孕育而生。近四年发展,已经组建起一支百余名国际化人才构成的金融服务团队。

目前,荷马金融行政总部位于香港,纽约、开曼设有金融投研中心,北京、上海、深圳、杭州、拉萨设有客户服务中心,团队成员在投资融资、风险控制和技术研发等方面具有核心优势。

成为“百年荷马”是叶程坤作为创始人对公司的期许,故而稳健、安全和简单成为了荷马金融的产品核心理念。

【第一个关键词是稳健】

高收益必然带来高风险,因此荷马在设计产品时,摒弃了高收益的产品逻辑,追求稳健型投资。通过资产配置,逐渐将财富新贵的风险资产过度为具有稳健属性的资产,有相对稳定的投资收益。

【第二个关键词是安全】

财富新贵绝大多数赶上了互联网崛起的时代红利,手中有美元股票及美元资产。

4/5的财富新贵之前从未接触过海外投资,对国外的金融产品的了解相对较少。对未知的海外金融市场,他们好奇却有些畏惧,如何保障自有资产的保值? 这也是荷马产品追求的初衷,努力维护投资人权益,使其资产始终处于相对安全的投资状态。

【第三个关键词是简单】

一般情况下,互联网人群极忙,这也是荷马服务的财富新贵们的工作现状。他们没有太多时间去研究资产配置理念,需要配套一个相对简单的理财平台。

所以,荷马从投资理念、产品逻辑、科技研发、认购流程等层面做了优化。财富新贵在短时间内均看得懂理念、清楚产品逻辑,可以借助APP完成在线签约、在线认购、在线赎回等操作。

围绕“稳健、安全、简单“这一理念再进行产品设计。荷马在全球上万种资产投资类型中反复挑选,最终选出了于“财富新贵”特质相匹配的产品。

2018年5月9日,荷马金融在香港宣布获3000万元A+轮战略融资。投资方有Venturous(创始人谭秉忠)、Second Bloom Company Limited(创始人关明生)、TDF Impact Investment Corp(创始人汝林琪)。

叶程坤在发布会上说,始终坚守“客户第一”的服务理念,帮助财富新贵做好财富管理和财富传承。投资一家奉行“授信合规”为安身立命之本的金融平台, 相信不会错。

这一轮的融资资金将主要用于组建国际化金融团队、技术升级、品牌建设及开展证券托管服务。

通过投入换取价值,再用价值构建壁垒,这是叶程坤的逻辑,也是荷马的逻辑。

“我们不会为了销售产品而卖产品,一切围绕客户需求提供服务,这是荷马金融的核心价值观。”  

对于金融市场来说,价值观一词听起来或许较为空洞,但在保证稳健和安全的意义上,是亘古不变的。

文由商界(shangjiexinmeiti)原创

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